Analizza gli investimenti finanziari individuando i rischi inutili e i costi assurdi insiti nei prodotti confezionati dall’industria del risparmio gestito (fondi, sicav, hedge, gpf, gpm, fdf, fip, pip, polizze vita, unit linked, index linked, obbligazioni strutturate a capitale garantito, obbligazioni subordinate, etc.).
Propone progetti di Ottimizzazione attraverso strategie di Asset Allocation, metodologie Quantitative e processi di Diversificazione con strumenti finanziari semplici e trasparenti (come per esempio Etf, etc.), in grado di rendere più equilibrati ed efficienti i portafogli, in base agli obiettivi, ai tempi, alla propensione al risparmio e al rischio di ciascun investitore.
Basa le proposte di Asset Class (individuazione degli strumenti finanziari) sulle esigenze e i desideri del Cliente (non sui prodotti), dopo aver analizzato e consigliato cosa vendere e cosa tenere. Fornisce consigli e raccomandazioni che il cliente utilizza presso la sua banca e quindi non tocca i soldi del proprio assistito che può seguire anche per l'operatività online. Opera a Treviso presso il suo studio ma può instaurare rapporti di consulenza generica e/o personalizzata in tutta Italia via mail, telefono, WhatsApp, etc.
Se necessario può affiancare il Cliente nei rapporti con la propria banca e assisterlo nelle trattative e nelle operazioni di compravendita sia tradizionali che online.
Monitora l’evoluzione di ciascun portafoglio finanziario per verificare che la composizione sia sempre in linea con la situazione patrimoniale del proprio assistito ed è in grado di controllare che cedole e dividendi vengano accreditati regolarmente dalla banca.
Non vende alcun prodotto, è indipendente e nella posizione di erogare consulenze pure e oggettive (prive dei conflitti d’interesse propri dell’intero sistema della distribuzione finanziaria italiana), a tutela e vantaggio del cliente (non del promotore e della banca.).
E’ retribuito solo a parcella (fee-only) dai propri assistiti in base alla complessità del lavoro svolto e la parcella - prestabilita nel mandato di consulenza - è di gran lunga inferiore ai costi superflui risparmiati e, soprattutto, alla tranquillità e ai maggiori benefici conseguiti.
E' iscritto all'Albo unico dei consulenti finanziari OCF nella Sezione dei Consulenti Finanziari Indipendenti CFA.
E’ Partner Consultique/Ufficio Studi e Ricerche Indipendente.
E’ associato a Manageritalia (Associazione Nazionale Dirigenti e Professional).
E’ socio fondatore di Nafop - The National Association of Fee Only Planners.